Trong thời gian qua, các cơ quan chức năng trên địa bàn tỉnh đã tăng cường các biện pháp và đấu tranh quyết liệt với tội phạm băng nhóm “tín dụng đen” theo Kế hoạch của UBND tỉnh và Chỉ thị số 12/CT-TTg ngày 25/4/2019 của Thủ tướng Chính phủ.
“Núp bóng” doanh nghiệp
Trong thời gian từ giữa tháng 4-2019 đến giữa tháng 4-2020, lực lượng Công an đã tiến hành triệt xóa 13 băng nhóm, 83 đối tượng liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” và hiện nay tập trung lực lượng đấu tranh với 7 băng nhóm, 51 đối tượng có dấu hiệu hoạt động liên quan “tín dụng đen”.
Hiện nay, các băng nhóm hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn tỉnh đang có diễn biến phức tạp, có chiều hướng mở rộng địa bàn hoạt động để tìm kiếm nhiều người vay nhằm đem lại nguồn thu lợi bất chính. Một hình thức phổ biến được các đối tượng sử dụng là phát, dán, rải các tờ rơi nội dung cho vay trả góp, không cần thế chấp tại nhiều địa điểm công cộng. Đặc biệt, một số băng nhóm “núp bóng” các doanh nghiệp, công ty tài chính, cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ,...để hoạt động cho vay với hình thức trả “góp” hàng ngày, lãi suất cho vay rất cao (từ 10%/1 tháng trở lên). Việc cho vay được “che đậy” bằng các hợp đồng giao dịch dân sự như hợp đồng mua bán xe, điện thoại...chúng không thể hiện lãi suất trên giấy tờ mà chỉ thỏa thuận bằng miệng nhằm tránh bị phát hiện và xử lý. Bên cạnh đó, hiện nay hoạt động “tín dụng đen” còn liên kết với các hoạt động phạm tội khác như tổ chức đánh bạc và đánh bạc, phổ biến là hoạt động cho vay lãi nặng với các “con bạc” (bơm tiền).
Cho vay online
Ngoài ra, còn một thủ đoạn mới của tội phạm hoạt động “tín dụng đen” đó là cho vay online qua ứng dụng điện thoại di động “App”. Ngoài việc cho vay tiền qua các dịch vụ “tư vấn tài chính”, hiện tại các đối tượng còn quảng cáo, chào mời người dân vay tiền “siêu tốc” thông qua các app (ứng dụng) trên điện thoại sử dụng hệ điều hành Android hoặc iOS.
Đặc điểm chung các trường hợp này là vay nhanh với lãi “cắt cổ”, chỉ thực hiện qua ứng dụng điện thoại di động, giao dịch vay trả đều không có giấy tờ và địa chỉ công ty cho vay không có thật, luôn có sự câu kết, chỉ đạo của các đối tượng trong nước và người nước ngoài; người vay phải tạo một tài khoản trong ứng dụng, cung cấp nhiều thông tin cá nhân như tên, địa chỉ, số điện thoại…phải chụp ảnh 2 mặt của giấy Chứng minh nhân dân, cung cấp số điện thoại của người thân… sau đó sẽ được bên “tín dụng đen” giải ngân qua tài khoản ngân hàng.
Các đối tượng cho vay thường quảng cáo vay nhanh, lãi suất 0% nhưng khi vay, người vay chỉ nhận được 2/3 số tiền cần vay, số tiền còn lại sẽ bị phía app cắt luôn, chi trả cho “phí dịch vụ”. Hết thời hạn vay, nếu người vay không trả đủ cả gốc và lãi, sẽ có các đối tượng dùng số điện thoại “lạ”, liên tục gọi dồn ép, xúc phạm, thậm chí còn gọi điện thoại vào số điện thoại người thân để “khủng bố”.
Hoàng Quý
