​Tạm giữ hình sự 2 đối tượng cho vay lãi nặng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Biên Hòa đang tạm giữ hình sự Nguyễn Duy Mạnh (31 tuổi) và Nguyễn Văn Sự (30 tuổi), đều ngụ tỉnh Quảng Ninh để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng.

Chiều 19-9, Công an phường Tân Phong (TP.Biên Hòa) kiểm tra hành chính một căn nhà tại tổ 40, KP.9, phường Tân Phong phát hiện Mạnh và Sự đang trú ngụ tại đây nhưng không đăng ký tạm trú. 

Phát hiện nhóm chuyên cho vay tiền

Qua kiểm tra căn nhà nói trên, Công an phường Tân Phong  phát hiện có rất nhiều tờ giấy (tờ rơi) có ghi thông tin cho vay tiền; bản hợp đồng cho vay tiền, nhiều giấy tờ tùy thân mang tên nhiều người khác nhau... Xác định đây có thể là những đối tượng tham gia hoạt động “tín dụng đen” nên Công an phường Tân Phong đã báo cho Đội Cảnh sát kinh tế - môi trường Công an TP.Biên Hòa cùng phối hợp điều tra.

Vào cuộc điều tra, khám xét, công an đã thu giữ tổng cộng 6kg tờ giấy (tờ rơi) có thông tin cho vay tiền, 21 bản hợp đồng vay tiền, 15 giấy tờ tùy thân gồm: chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu, giấy chứng nhận xe máy cùng 4 xe máy các loại, 16 tuýp sắp…

Làm việc với công an, Mạnh khai đã có thời gian phụ giúp cho một người tên Đ. (quê TP.Hải Phòng) trong hoạt động cho vay tiền lấy lãi tại địa bàn TP.Hồ Chí Minh. Sau một thời gian, Mạnh nghỉ làm lên tỉnh Đắk Lắk chơi. 

Đến khoảng tháng 2-2019, Mạnh liên lạc lại với Đ. và được Đ. rủ về tỉnh Đồng Nai để tiếp tục công việc cũ. Mạnh được Đ. giao phụ trách địa bàn TP.Biên Hòa và một số địa phương lân cận như: huyện Vĩnh Cửu và cả khu vực tỉnh Bình Dương. Nhiệm vụ của Mạnh là phát tờ rơi, tìm kiếm người dân có nhu cầu vay tiền, lập hợp đồng cho vay và đi thu tiền lãi theo ngày.

Làm được một thời gian, Đ. giao việc lại cho Mạnh còn Đ. về TP.Hải Phòng. Trong đó, Đ. có giao cho Mạnh 15 hợp đồng đang cho khách hàng vay và 50 triệu đồng tiền mặt.

Hằng ngày, khi có khách muốn vay tiền, Mạnh trực tiếp liên hệ, xác minh nhu cầu rồi báo lại cho người của Đ. (là một phụ nữ ở TP.Hải Phòng) để nắm bắt thông tin và đưa vào danh sách theo dõi tiền vay. Ngoài ra, Mạnh cũng có nhiệm vụ đi thu tiền lãi đối với các khách hàng. Để thực hiện nhiệm vụ này, Mạnh còn tuyển thêm một số “nhân viên” khác cùng làm. Thủ tục cho vay tiền nhóm của Mạnh rất đơn giản, chỉ cần có địa chỉ nhà cửa rõ ràng và thế chấp bằng các loại giấy tờ tùy thân như: chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu…

Có dấu hiệu vi phạm pháp luật

Theo điều tra của công an, Mạnh đã cho khách hàng vay số tiền từ 3- 50 triệu đồng với lãi suất và cách thức trả được tính theo ngày. Theo đó, nếu khách hàng vay 10 triệu đồng thì người vay chỉ được nhận 9 triệu đồng. Sau đó mỗi ngày khách phải trả 500 ngàn đồng trong khoảng thời gian 24 ngày. Đặc biệt khi được vay tiền, khách hàng đều phải trừ lại một khoản gọi là chi phí làm hợp đồng.

Đến nay, cơ quan công an đã xác định được 4 khách hàng vay 9 hợp đồng với tổng số tiền 53 triệu đồng. Trong số này, công an xác định số tiền thu lợi bất chính nhóm của Mạnh là hơn 48 triệu đồng. 

Qua xác minh bước đầu của cơ quan công an, trên cơ sở tài liệu và chứng cứ thu giữ được xác định, Mạnh cùng các đồng phạm khác cho vay tiền với lãi suất 20%/tháng đã có dấu hiệu vi phạm pháp luật quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự về hành vi cho vay nặng lãi.  

Thành Vinh